Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у челябинского банка "Резерв", московского банка "Анелик РУ" и московской небанковской кредитной организации "Континент Финанс". Приказом ЦБ назначена временная администрация.
В течение последних нескольких месяцев деятельность банка "Резерв" была сопряжена с повышенными кредитными рисками, установил ЦБ.
"В июне-июле текущего года в рамках надзорных мероприятий Банком России выявлены операции кредитной организации, направленные на замену высоколиквидных активов активами сомнительного качества. Более того, в деятельности банка выявлены обстоятельства, свидетельствующие о попытках сокрытия утраты значительной части денежных средств", - отмечается в сообщении регулятора.
"В результате доформирования необходимых резервов на возможные потери произошло существенное снижение размера собственных средств капитала кредитной организации, и в ее деятельности возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности банкротства", - заявил ЦБ.
Регулятор неоднократно применял в отношении банка "Резерв" меры надзорного реагирования, в том числе трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. "Руководство банка фактически самоустранилось от решения возникших проблем, что свидетельствует об отсутствии перспектив нормализации его деятельности", - считают в Банке России.
По величине активов кредитная организация на 1 июля 2017 г. занимала 415-е место в банковской системе России.
Банк "Анелик РУ" был расчетным центром одной из платежных систем, но не относился к кредитным организациям, признанным Банком России значимыми на рынке платежных услуг.
"В деятельности ООО КБ "Анелик РУ" установлены многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю", - отмечается в сообщении регулятора.
По данным ЦБ, с конца 2016 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием, а также транзитных операций.
По величине активов на 1 июля 2017 г. банк занимал 524-е место в банковской системе Российской Федерации.
Небанковская кредитная организация "Континент Финанс" "не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю", сообщил ЦБ.
"Кроме того, кредитной организацией проводились сомнительные операции по купле-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств", - заявил регулятор.
Руководители и собственники НКО "не предприняли действенных мер, направленных на исключение вовлечения кредитной организации в сомнительную деятельность ее клиентов".
По величине активов на 1 июля 2017 г. "Континент Финанс" занимал 568-е место в банковской системе Российской Федерации.